Европейский Центробанк опубликовал результаты стресс-тестов главных банков еврозоны

Европейский центральный банк (ЕЦБ) обнародовал результаты стресс-тестов, проведенных в 130 крупнейших банках еврозоны. По сообщениям пресс-службы организации, кредитным учреждениям, которые попали в «черный список», необходимо нарастить резервы. Как выяснилось, проверку финансового регулятора не прошли 24 банка, поскольку у них недостаточный объем резервов, предназначенных на случай экономического спада. Стоит отметить, что 12 из проблемных 24 финансовых учреждений, указанных в списке, уже устранили нехватку капитала в то время, как проводилась проверка.

ЕЦБ также предписал еще 13 банкам составить план действий, направленный на увеличение резервов, и представить документ регулятору на протяжении двух последующих недель. Данные кредитные учреждения обязаны в срок, ограниченный девятью месяцами, нарастить резервный капитал в среднем на 10 млрд евро (12,5 млрд долларов). В списке организаций с недостаточным резервом значатся четыре банка в Италии, два – в Словении, два – в Греции и по одному финучреждению в Ирландии, Австрии, Кипре, Португалии. Также среди них указан и франко-бельгийский банк «Dexia». Наибольшая нехватка резервов (2,11 млрд евро) имеется в итальянском кредитном учреждении «Monte dei Paschi di Siena». Дефицит других организаций, не прошедших стресс-тест, в размере составляет менее 1 млрд евро, а еще нескольких – менее 200 млн евро.

Выполнение всех рекомендаций, которые подготовил ЕЦБ согласно результатам исследования, направлено на обеспечение готовности финансовых учреждений к продолжению деятельности в ситуации, возникшей из-за экономического спада. Конечной целью стресс-тестов является укрепление банковской системы еврозоны, которое способствовало бы активному кредитованию компаний, и, таким образом, обеспечивало бы рост экономики в Европе.

Отметим, что ЕЦБ проводит стресс-тесты регулярно. С помощью регулятора посредством специальной методики осуществляется проверка возможного поведения банков в стрессовых ситуациях. Среди потенциальных шоков, на которые проверяются банки, значатся: ухудшение балансов; уход инвесторов с развивающего рынка; сворачивание финансовых реформ в государствах, которые испытывают экономические трудности.